С 08.05.2020г. действует новая Инструкция ЦБ №202-И о порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц

Со дня вступления в силу Инструкции признаны утратившими силу ряд нормативных актов Банка России, регламентирующих проведение проверок финансовых организаций, в том числе, Инструкция Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Инструкция устанавливает процедуру проведения проверок финансовых организаций, в том числе, некредитных финансовых организаций (далее - НФО).

Определены порядок проведения проверок, права и обязанности лиц, поднадзорных Банку России, порядок оформления результатов проверок, утверждены формы документов, оформляемых в ходе проверок.

Установлено, что по общему правилу обмен документами и информацией в связи с проведением проверок осуществляется в форме электронных документов через личный кабинет участника информационного обмена. На материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации обмен возможен в случае отсутствия технической возможности обмена документами посредством личного кабинета.

Организация, проведение и оформление результатов проверок осуществляются Банком России с соблюдением требований, установленных законодательством Российской Федерации о государственной тайне.

Периодичность проверок определяется с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица. При этом, Инструкция не определяет период деятельности НФО, за который может проводиться проверка (установлен только для кредитных организаций – 5 лет, предшествующих году проведения проверки), не содержит конкретных сроков проведения проверок. Обращаем внимание, что периодичность проверок УК определена подпунктом 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» - не чаще одного раза в год.

НФО уведомляются Банком России о проведении плановых проверок, за исключением проверок исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Срок ознакомления руководителя НФО с актом проверки - пять рабочих дней с даты размещения акта в личном кабинете или с даты его вручения.