Положение Банка России от 25.06.2026 N 886-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию ра
Устанавливаются требования к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения, к ответственным за их реализацию специальным должностным лицам, а также к порядку уведомления контрольным органом участников банковской группы или холдинга о введении запрета (указанного в части второй статьи 13 Федерального закона № 115-ФЗ) на обмен информацией и документами между ними и ее использование для целей идентификации лиц, обновления информации, установлении отдельных сведений в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Положение вступает в силу 23.10.2026, а с этой даты утрачивает силу Положение Банка России от 24.10.2019 № 698-П, регулирующие аналогичные вопросы.
Положение Банка России от 25.06.2026 N 886-П распространяется на управляющую компанию ПИФ, если она входит в состав банковской группы или холдинга и присоединяется к соответствующим целевым правилам внутреннего контроля.
Напомним, что в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в установленных случаях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей реализации отдельных мероприятий по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ вправе осуществлять обмен между собой информацией и документами в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля.
В соответствии с Положением Банка России от 25.06.2026 N 886-П целевые правила внутреннего контроля утверждаются ЕИО головной кредитной организации банковской группы или головной организации банковского холдинга и должны включать программы организации работы, присоединения участников, обмена и использования информации, а также ее хранения. Решения о присоединении к правилам и об отмене ранее принятого решения документально фиксируются. Участник сообщает головной организации о принятом решении и назначении ответственного сотрудника, а головная организация доводит сведения о присоединении или его отмене до участников.
В управляющей компании ПИФ, присоединившейся к правилам, орган управления определяет ответственного сотрудника. Эти функции могут быть возложены на действующее специальное должностное лицо по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, отдельного назначенного сотрудника либо руководителя специально созданного подразделения. Ответственный сотрудник и замещающее его на период отсутствия лицо должны соответствовать квалификационным требованиям Указания Банка России № 3470-У от 05.12.2014 для соответствующего вида финансовой организации. Ответственный сотрудник непосредственно подчиняется одному из указанных лиц: единоличному исполнительному органу, его заместителю либо члену коллегиального исполнительного органа. Целевые правила внутреннего контроля определяют полномочия ответственных лиц и порядок сообщения руководителю и сотруднику, выполняющему функции внутреннего контроля, о выявленных нарушениях целевых правил.
Для обмена информацией должны быть установлены способы взаимодействия, порядок использования документов и обеспечения конфиденциальности. Отдельно предусматривается передача сведений о сомнениях в достоверности и точности информации, а также о согласии клиента – физического лица на ее передачу и использование и об отзыве такого согласия. Программа хранения определяет порядок и сроки хранения, включая обеспечение конфиденциальности. Конкретный срок хранения непосредственно в Положении Банка России от 25.06.2026 N 886-П не установлен.
При получении предписания уполномоченного контрольного органа головная организация информирует участников о решении запретить обмен и использование информации участнику, ненадлежащим образом исполнявшему целевые правила. Управляющая компания ПИФ, как участник, должна обеспечить прием решения о запрете и подтвердить его получение головной организации не позднее следующего рабочего дня после получения.
Дата вступления в силу: 23.10.2026
12.10.2026
