Федеральный закон от 11.06.2021 N 192-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (изменения в закон об инсайде и др. )

11.06.2021г. опубликован Федеральный закон от 11.06.2021 N 192-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Вносятся изменения в ряд федеральных законов Российской Федерации в целях установления обязанностей для финансовых организаций (кредитных организаций, страховщиков, кредитных кооперативов, брокеров, управляющих ценными бумагами, инвестиционных советников, НПФ, кредитных кооперативов, МФО) предоставлять потребителям – физическим лицам полную и достоверную информацию о совершаемых операциях (информацию о заключаемом с финансовой организацией договоре, в т.ч. об условиях и последствиях его заключения, о связанных с его заключением рисках). Минимальные требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг соответствующих СРО (которые разработаны, согласованы и утверждены в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка») и (или) нормативным актом Банка России.

Банк России наделяется полномочиями по ограничению заключения финансовыми организациями (кредитными и НФО) договоров с физическими лицами, если при заключении таких договоров неоднократно в течение календарного года физическому лицу представлялась неполная и/или недостоверная информация о договоре и возникающих при исполнении договора рисках. Банк России также наделяется правом, в случаях предусмотренных законом, возложить на финансовую организацию обязанность по направлению в адрес физических лиц безотзывной оферты о приобретении у них за свой счет всего переданного по договору, сделке, в отношении которых физическим лицам предоставлялась неполная и (или) недостоверная информация при их заключении, либо об уступке финансовой организации прав по таким договору, сделке, либо о прекращении таких договора, сделки и возврату сторонами всего полученного по ним.

Вносятся изменения в Федеральный закон от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» - корректируется список лиц, которые относятся к инсайдерам.

Законом изменены сроки вступления в силу отдельных положений Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (с 01.04.2022 на 01.10.2021), в том числе о необходимости тестировании физического лица, не являющегося квалифицированным инвестором, в случае приобретения инвестиционных паев ЗПИФ, не ограниченных в обороте, и в других случаях, указанных в ФЗ № 306-ФЗ.

До 01 октября 2021 г. (а в отдельных случаях до 01 апреля 2022 года) совершение (заключение) кредитными организациями, либо НФО сделок по приобретению ценных бумаг, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (ПФИ) с клиентом – физическим лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, или по его поручению и за его счет, возможно только в случаях, установленных Федеральным законом от 11.06.2021 № 192-ФЗ. Например, допустимы такие сделки, если они являются сделками по приобретению инвестиционных паев открытых, интервальных, биржевых и закрытых паевых инвестиционных фондов, не ограниченных в обороте; ПФИ, заключенными на организованных торгах и пр. (см. пункты 4, 8 - 13 статьи 11 Федерального закона от 11.06.2021 № 192-ФЗ).

Установлен полный запрет на заключение кредитными организациями или НФО с клиентом - физическим лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, или за его счет сделок по приобретению облигаций иностранных эмитентов, по которым не определен срок их погашения, облигаций иностранных эмитентов, выпущенных в виде субординированного займа (субординированные облигации иностранных эмитентов), а также облигаций иностранных эмитентов, предусматривающих право их владельцев на получение выплат по ним, не являющихся доходом, в зависимости от наступления или ненаступления одного или нескольких обстоятельств, предусмотренных абзацем вторым подпункта 23 пункта 1 статьи 2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых установлены иные сроки вступления их в силу (10.09.2021, 01.10.2021).

11.06.2021