Расширены требования к содержанию правил внутреннего контроля ПОД/ФТ, срок приведения в соответствие - 03.08.2014 г.

Правила внутреннего контроля должны быть дополнены:

• программой изучения клиента; 
• программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции; 
• программой, регламентирующей порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Программа идентификации должна предусматривать процедуры по определению принадлежности клиента к числу, в частности, лиц, замещающих государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Банка России, должности федеральной государственной службы, назначение на которые осуществляется Президентом РФ или Правительством РФ, и ряд других должностей, включенных в перечни, определяемые Президентом РФ. 

Изменениями в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 ломбарды исключены из перечня организаций, подлежащих постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. Список субъектов, которые должны разрабатывать Правила ПОД/ФТ,  пополнен индивидуальными предпринимателями, которые:

• являются страховыми брокерами;
• осуществляют скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• оказывают посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.